Posiadanie własnej multiagencji ubezpieczeniowej to nie tylko szansa na prowadzenie dochodowego biznesu, ale także możliwość świadczenia wartościowych usług klientom i budowania z nimi trwałych relacji. W dobie rosnącego zapotrzebowania na usługi ubezpieczeniowe, rozwój własnej firmy w tej branży może być znakomitym pomysłem na karierę dla osób zainteresowanych zarówno osiągnięciem sukcesu finansowego, jak i satysfakcją z pomagania innym w zabezpieczaniu ich przyszłości. Jeśli rozważasz otwarcie własnej multiagencji ubezpieczeniowej, poniżej znajdziesz kilka wskazówek, jak zacząć.
Klienci przywiązują coraz większą wagę do ochrony
Ochrona przed nieoczekiwanymi sytuacjami życiowymi lub finansowymi jest obecnie priorytetem dla coraz większej liczby osób i firm. W związku z tym – wzrasta zapotrzebowanie na profesjonalne doradztwo w doborze odpowiednich polis ubezpieczeniowych. Tutaj zaczyna się rola multiagencji ubezpieczeniowej, która oferuje klientom szeroki wachlarz opcji dostosowanych do ich indywidualnych potrzeb.
Dlaczego multiagencja? Elastyczność i różnorodność produktów
Własna multiagencja ubezpieczeniowa pozwala na współpracę z wieloma towarzystwami ubezpieczeniowymi jednocześnie, co umożliwia oferowanie konsumentom różnorodnych produktów. Dzięki temu możesz zapewnić klientom dostęp do najlepszych ofert na rynku, dopasowanych do ich budżetu i potrzeb. Elastyczność w wyborze polisy daje także możliwość lepszego dostosowania oferty do zmieniających się trendów na rynku.
Założenie multiagencji – co potrzebujesz?
• licencja agenta ubezpieczeniowego,
• działalność gospodarcza (jednoosobowa działalność gospodarcza z wpisem do CEIDG, bądź spółki prawa handlowego z wpisem do KRS),
• polisa OC multiagenta.
Otwarcie agencji ubezpieczeniowej krok po kroku
Rozpoczynając działalność w branży ubezpieczeniowej – tak samo, jak w przypadku każdej innej – trzeba spełnić specyficzne wymagania. Przygotuj się do zdobycia odpowiednich certyfikatów oraz dokumentów.
Zdanie egzaminu
Każdy kandydat musi zdać egzamin i uzyskać wpis do rejestru agentów ubezpieczeniowych.
Założenie działalności gospodarczej
Wymaga zarejestrowania firmy w odpowiedniej formie prawniczej.
Podpisanie umowy agencyjnej
Agencja musi nawiązać współpracę z towarzystwem ubezpieczeniowym poprzez podpisanie umowy agencyjnej.
Wpis do rejestru agentów ubezpieczeniowych
Aby uzyskać wpis do rejestru agentów ubezpieczeniowych, agent musi posiadać pełną zdolność do czynności prawnych, nie posiadać prawomocnego wyroku za przestępstwa określone w przepisach, gwarantować rzetelność w pracy, mieć minimum średnie wykształcenie, zdać egzamin przeprowadzony przez zakład ubezpieczeń.
Żeby podpisać umowę agencyjną z towarzystwem ubezpieczeniowym, należy zwrócić się do lokalnego przedstawicielstwa firmy, z którą chciałbyś współpracować, pozytywnie przejść proces kwalifikacyjny i ustalić warunki współpracy.
Przed podpisaniem umowy, zakład ubezpieczeń wymaga od agenta dostarczenia dokumentów potwierdzających prowadzenie działalności gospodarczej, zaświadczenia o niekaralności oraz świadectwa ukończenia szkoły średniej. Multiagent musi także posiadać polisę OC multiagenta.
Działalność agencyjną można rozpocząć dopiero, gdy instytucja nadzorująca uzyska informację o wpisie kandydata do rejestru agentów.
Instytucją nadzorującą jest zakład ubezpieczeń, na rzecz którego działasz jako agent ubezpieczeniowy i który udziela ci pełnomocnictwa do wykonywania czynności agencyjnych w jego imieniu.
Otrzymane pełnomocnictwo, musi mieć formę pisemną – inaczej może być uznane za nieważne.
Formy prowadzenia działalności
Agencja może być zarejestrowana jako jednoosobowa działalność gospodarcza lub jako jedna ze spółek prawa handlowego – spółka jawna, spółka komandytowa, spółka komandytowo-akcyjna, spółka z ograniczoną odpowiedzialnością lub spółka akcyjna.
Polisa OC multiagenta
Multiagent ponosi odpowiedzialność za szkody powstałe z tytułu wykonywania czynności agencyjnych. W związku z tym jest zobowiązany do posiadania polisy odpowiedzialności cywilnej.
Obowiązkowe OC z tytułu wykonywania czynności agencyjnych można wykupić w dowolnym towarzystwie ubezpieczeniowym. Kara za brak polisy wynosi 1000 euro.
Zakres ubezpieczenia OC dla multiagenta opisany jest w rozporządzeniu Ministra Finansów z dnia 18 maja 2018 r. w sprawie obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej z tytułu wykonywania czynności agencyjnych.
Franczyza czy własna marka
Po spełnieniu wszystkich wymagań multiagent musi zdecydować czy chce działać pod własną marką, czy rozpocząć współpracę z franczyzą ubezpieczeniową.
Franczyza wiąże się z dodatkowymi kosztami, ale zapewnia wsparcie, szkolenia i start działalności pod rozpoznawalnym szyldem.
Łatwiejszy start?
Pamiętaj, że wiele multiagencji ubezpieczeniowych (w tym DFS24) oferuje kursy i szkolenia dla osób zainteresowanych pracą pośrednika. Te programy pomogą Ci zrozumieć prawną stronę branży, etykę zawodową, techniki sprzedaży i zarządzanie ryzykiem. Zdobycie odpowiedniej wiedzy i umiejętności jest kluczowe dla osiągnięcia sukcesu jako agent ubezpieczeniowy.
Firmy ubezpieczeniowe – takie jak dfs24.pl – zapewniają agentom wszystko, co potrzebne do udanego rozwoju kariery – od szkoleń po specjalistyczne narzędzia takie jak porównywarka DFS24.
W DFS24 chętnie pomożemy postawić Ci pierwsze kroki w branży ubezpieczeniowej, a następnie zadbamy o Twój rozwój. Nasze zasoby i innowacyjne narzędzia pomogą Ci w łatwy sposób zoptymalizować pracę i uzyskać satysfakcjonujące wyniki.
Współpraca z nami to dostęp do ofert kilkudziesięciu towarzystw ubezpieczeniowych.
Podoba Ci się, to co czytasz? Nie czekaj – odezwij się do nas! Ty też możesz zostać Partnerem DFS24.